금 ETF 투자

안전자산의 대표 금

 

안전자산인 금 관련 ETF에 대해 알아보고 어디서 어떻게 투자 해야 하는지 확인해 보겠습니다.

 

 

금 ETF (Gold Exchange Traded Fund)란?

금 ETF는 금을 기반으로 한 상장지수펀드(ETFs)로, 투자자가 금의 가격 변동에 투자할 수 있게 해주는 금융 상품입니다. 금 ETF는 실제 금을 직접 보유하지 않고, 금의 가격 변동을 추적하는 방식으로 운용됩니다. 따라서, 투자자는 금을 실물로 구매하거나 보유할 필요 없이, 금의 가격 상승 또는 하락에 따라 수익을 얻을 수 있습니다.

금 ETF의 특징

1. 실물 금과의 관계: 금 ETF는 금을 실제로 구매하고 보유하는 방식이 아니라, 금 가격을 추적하는 방식으로 운용됩니다. 그러나 일부 금 ETF는 금을 실제로 보유하고, 해당 금의 실물을 보유한 증명서를 발행하여 투자자에게 제공하기도 합니다.
2. 편리성: 금 ETF는 주식처럼 거래소에서 실시간으로 매매가 가능합니다. 따라서 금을 직접 보유하는 번거로움 없이 금 가격의 상승이나 하락에 투자할 수 있는 장점이 있습니다.
3. 분산 투자: 금 ETF는 여러 종류의 금 관련 자산(예: 금 선물, 금 광산 기업의 주식 등)을 포함할 수 있기 때문에, 금에 투자하면서 간접적으로 다양한 금 관련 자산에 분산 투자할 수 있습니다.
4. 낮은 비용: 실물 금을 구매하고 보관하는 데 드는 비용(보관료, 보험료 등)과 달리, 금 ETF는 이러한 추가적인 비용이 적고, 관리 수수료만 발생합니다. 이는 일반적으로 연 0.2%에서 0.5% 정도의 수수료가 발생합니다.
5. 유동성: 금 ETF는 주식처럼 거래소에서 매매되기 때문에, 다른 자산군에 비해 매매 유동성이 높습니다. 즉, 금 ETF는 시장에서 쉽게 사고팔 수 있는 장점이 있습니다.

주요 금 ETF 예시

1. SPDR Gold Shares (GLD):
   • 설명: 세계에서 가장 인기 있는 금 ETF로, 금의 실물 가격에 가장 밀접하게 연동됩니다. GLD ETF는 금 1온스당 1주를 발행하며, 이를 통해 투자자는 금의 가격 변동에 쉽게 투자할 수 있습니다.
   • 상장 거래소: 뉴욕 증권거래소(NYSE)
2. iShares Gold Trust (IAU):
   • 설명: GLD와 유사하게, iShares Gold Trust는 금 1온스당 1주를 발행하고, 금 가격을 추적하는 방식으로 투자자에게 금 가격 변동에 대한 노출을 제공합니다. 일반적으로 GLD보다는 수수료가 약간 낮습니다.
   • 상장 거래소: 뉴욕 증권거래소(NYSE)
3. Invesco DB Gold Fund (DGL):
   • 설명: DGL은 금 선물 계약에 투자하는 ETF로, 금의 현물 가격뿐만 아니라 금 선물의 가격 변동에도 영향을 받습니다. 이는 금 가격 추적에 약간의 차이가 있을 수 있음을 의미합니다.
   • 상장 거래소: 뉴욕 증권거래소(NYSE)
4. VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX):
   • 설명: 이 ETF는 금광 기업들의 주식에 투자하는 ETF로, 금 가격과 상관관계가 높지만 직접적인 금 가격 변동만 추적하는 것은 아닙니다. 금광 회사의 성과에 따라 변동성이 클 수 있습니다.
   • 상장 거래소: 뉴욕 증권거래소(NYSE)

금 ETF의 장점

1. 간편한 투자: 실물 금을 구매하고 보관하는 번거로움 없이, 주식처럼 금에 투자할 수 있습니다.
2. 유동성: 주식과 마찬가지로 거래소에서 실시간으로 금 ETF를 사고팔 수 있습니다.
3. 저렴한 수수료: 실물 금을 보유할 때 드는 비용(보관료, 보험료 등)을 절약할 수 있으며, 금 ETF는 비교적 낮은 관리 수수료만 부과됩니다.
4. 안전한 투자: 금은 전통적으로 인플레이션이나 경제 불확실성에 대비한 안전자산으로 간주되므로, 경제적 불안정이 클 때 금 ETF에 대한 수요가 증가할 수 있습니다.
5. 다양한 상품: 금 ETF는 다양한 유형이 있기 때문에, 투자자가 원하는 투자 스타일이나 목적에 맞는 ETF를 선택할 수 있습니다.

금 ETF 투자 방법

1. 증권 계좌 개설: 금 ETF에 투자하려면 먼저 증권사를 통해 주식 계좌를 개설해야 합니다. 대부분의 국내 증권사에서는 해외 ETF도 거래할 수 있는 계좌를 제공합니다.
2. 금 ETF 선택: 여러 금 ETF 중에서 자신에게 맞는 상품을 선택합니다. 예를 들어, 금 선물에 투자하는 ETF와 실물 금을 추적하는 ETF는 투자 방식이 다릅니다. 금광 기업에 투자하는 ETF는 금 가격과 연동되지만, 추가적인 기업 리스크가 존재할 수 있습니다.
3. 매수/매도: 금 ETF는 주식처럼 주식 시장에서 실시간으로 매매할 수 있습니다. 증권 계좌에서 금 ETF를 검색하고, 원하는 가격으로 매수 또는 매도할 수 있습니다.
4. 환율 고려: 금 ETF는 주로 미국 시장에 상장되어 있기 때문에, 투자자는 환율의 영향을 받을 수 있습니다. 원화가 달러 대비 약세를 보일 경우, 달러 자산에 투자하는 금 ETF의 수익률이 추가적으로 영향을 받을 수 있습니다.
5. 장기/단기 투자 전략 설정: 금은 일반적으로 장기적인 안전자산으로 투자하는 경우가 많지만, 단기적으로 금값의 변동성을 이용한 트레이딩에도 활용할 수 있습니다.
6. 배당금: 대부분의 금 ETF는 금의 실물 가격을 추적하는 방식이기 때문에 배당금이 없습니다. 그러나 일부 금광 관련 ETF는 배당금을 지급할 수 있습니다.

금 ETF 투자 시 고려사항

• 금 가격 변동성: 금 가격은 주식시장과 상관없이 독립적인 변동성을 보일 수 있습니다. 따라서 금 ETF 투자자는 금의 가격 변동성에 따른 리스크를 감수해야 합니다.
• ETF 운용비용: 금 ETF는 관리비용이 발생하는데, 이 비용은 ETF마다 다릅니다. ETF를 선택할 때 운용비율(Expense Ratio)을 고려해야 합니다.
• 환위험: 해외 ETF에 투자하는 경우 환율 리스크가 존재할 수 있습니다. 원화가 달러에 비해 약세일 경우, 환율 변동에 따른 손실이 발생할 수 있습니다.

결론

금 ETF는 금에 투자하고자 하는 사람들에게 매우 편리한 방법을 제공합니다. 실물 금을 보유하는 번거로움 없이 금 가격 변동에 투자할 수 있으며, 금 ETF는 저렴한 비용, 유동성 및 편리한 매매 등의 장점을 가지고 있습니다. 그러나 금 가격의 변동성, 환위험 등을 고려하여 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.

 

 

참고 의견 : 지금은 금 투자을 하루 빨리 시작해야 좋을거 같습니다.
금 투자 증권계좌는 : 구글 "금 ETF 증권계좌 만들기"로 검색하시면 됩니다.

EX) 키움증권 : https://www.kiwoom.com/h/domestic/stock/VGoldMainView

 

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